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神奈川県在住。20代既婚のしがないサラリーマンが一念発起し、株式(米国株)投資+節約で資産1億円を目指すブログです。

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安定資産の金・プラチナ投資はインフレ耐性はあるか

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こんにちは。
2017年7月3日(月)からSBI証券で金・プラチナ投資の取り扱いが始まりました。
参考:https://site0.sbisec.co.jp/marble/gbi/top.do

金といえば、安定資産として有名であり、米ドルはインフレによって、持っているだけで価値が目減りしてしまいますが、金はずっと価値がわからないので、インフレに対して耐性があり安定志向の人に好まれてきました。

また、金本位制によって金が通貨の価値の基準にされたり、ニクソンショックまでドルが兌換紙幣であり、金と交換できたり、金は価値の基準として長らく使われてきました。

これは、金が希少性が高く、それにもかかわらずその特性から装飾品用途工業利用需要が高いためです。では、実際のところ金の価値は本当に安定しているのでしょうか?

実際に検証してみようと思います。

 

 

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金のインフレ耐性(株・債券・通貨との比較)

1801年に1ドルをそれぞれ、株式、長期国債、短期国債、金、米ドルに投資した場合の2001年の価値(実質トータルリターン)を下記にまとめました。
インフレ率を考慮(調整)した実質リターンで表した値になります。

株式   599,065ドル
長期国債 952ドル
短期国債 304ドル
金    0.98ドル
米ドル  0.07ドル

いかがでしょうか?
これを見ると米ドルで保有しているとインフレに負けるのでほとんど価値を失ってしまうことが良くわかります。

一方で、株式のパフォーマンスはすばらしいですね。
語りつくされていますが改めて考えてみても株式に投資するのがもっとも合理的だと思います。
一つ困ることは、株式がもっともリスク(価値の上下)が大きいということです。(これについては、別記事で記載します)

では、金はどうでしょうか0.98ドルとなっており、ほぼスタート時と同じです。上記の1801年~2001年までの期間中に10ドルを超えたことはありませんし、マイナス幅も非常に小さいです。

このように、金の価値は安定しており、普通に投資することのできる商品としてはもっともリスクが小さく日本が破綻してハイパーインフレが起こったとしても耐えられる商品なのではないでしょうか。

 

金投資を取り扱う証券会社・貴金属店等の手数料比較

SBI証券で金・プラチナの取り扱いが始まりました。
SBI証券といえばネット証券の草分けで証券業界に価格破壊を起こしてくれたパイオニアというイメージがありますが、金投資に関してはどうでしょうか?

各企業の公開情報を参考に、月一万円を積み立てたときの年間総コストを比較してみました。(上から順に低コストです)

SBI証券    2592円(購入金額×2.16%)
田中貴金属   3000円(購入金額×2.5%)
マネックス証券 3240円(購入金額×2.7%)
楽天証券    3240円(購入金額×2.7%)
三菱マテリアル 3864円(1000円ごとに25円+年会費864円)
※2017年7月4日現在

金額が大きくなれば、三菱マテリアルも田中貴金属のコストに近づきますが、SBI証券よりは手数料が高くなります。

金投資にかかるコストは手数料だけでなくスプレッドなどもあります
また、保管方法なども消費寄託と特定保管など違いがあります。

そのため、一概にSBI証券がもっともお勧めとは言えませんが、少なくともコストについては戦略的な価格設定で参入していると思われます。

かなり期待はできそうです。

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